Напомним, что до того, как вступили в силу поправки (что произошло 24 января текущего года), в обязанности ЦБ не входило выписывание штрафов. Регулятор самостоятельно решал, когда следует воспользоваться этими санкциями, исходя из специфики выявленных нарушений.
Следует отметить, что значительное количество санкций применяется к работникам банков, которые ответственны за борьбу с отмыванием. Среди 1146 дел, которые возбуждены за период с января по октябрь текущего года, на них пришлось 346 дел.
В связи с этим отмечается уход из банков квалифицированных сотрудников, специализирующихся на проблемах борьбы с отмыванием денег. В настоящее время сумма штрафов колеблется в пределах 10-50 тысяч рублей, при этом за одно и то же нарушение штрафовать могут несколько раз разные инстанции (ЦБ, ФСФР и Росфинмониторинг).
Практика показала, что оспаривание банкирами этих санкции в судах не приводит к ощутимым результатам. Юридическими инстанциями, как правило, признаются правомерными даже санкции, наложенные за технические ошибки.
По мнению издания, в конечном результате ужесточение санкций может повлечь за собой снижение качества борьбы, направленной против отмывания незаконно полученных денег.
